Как вернуть криптовалюту отправленную не туда

Как быть с монетами, отправленными мошенникам или по ошибочному адресу? Короткий ответ: забыть и отпустить. Все без исключения криптопроекты в лицензионном договоре пишут, что не несут ответственности за деньги, потерянные таким образом. Но не всё так однозначно. Есть нюансы, которые дают надежду на возврат. О них сегодня и побеседуем.

Сколько денег уже потеряли

Твёрдая статистика есть только по биткоину. Аналитики WSG в ходе собственного исследования выяснили, что к началу 2020 пользователи потеряли безвозвратно 20% от всех существующих коинов. По актуальному курсу — это чуть больше $217 млрд!

Причина — модель шифрования, которую использует блокчейн.

Этот одновременно плюс и недостаток BTC породил целую индустрию «охотников за кошельками». Мамкины хакеры утверждают, что смогут найти/взломать/вычислить по IP/etc и вернуть потерянные средства. Требуют обычно 5-40% от суммы. Результаты — рандомные.

Случайно отправил криптовалюту на неправильный адрес — что я могу сделать

Каждый день тысячи криптовалют теряются из-за простых ошибок отправки:

• проморгал запятую или символ
• дали неправильный адрес
• отправил деньги мошенникам
• назвал правильный адрес, но ошибся с сетью

Это самые распространенные причины ухода коинов и токенов в Рундук Дэви Джонса. Спектр предпринимаемых действий зависит от ряда нюансов:

Нюанс первый — куда ушли монеты

Первое, что нужно выяснить, когда всплыл факт ошибки — куда отправились монеты. Есть сервисы проверки адреса онлайн. Например, вроде этого:

Если это реальный кошелек реального человека, попытайтесь связаться с ним напрямую. Гарантий нет, но попробовать можно. Обычно обсуждения и поиск ведутся на Reddit. Если повезёт, счастливый получатель откликнется и вернёт хотя бы часть средств. Такие истории на самом деле не редкость. Но скорее всего придётся смириться с потерей.

Если адрес не существует — шансов мало. Но здесь тоже нужно смотреть по ситуации.

Нюанс второй — частные и публичные блокчейны

Еще одна вещь, которую следует учитывать — это тип блокчейна. Блокчейны есть частные и публичные. Они предлагают разную степень прозрачности/анонимности, а также больше возможностей с точки зрения отслеживания и возмещения средств.

Публичный blockchain — это открытая и полностью анонимная одноранговая сеть. Все участники скрыты друг от друга и могут видеть только факт проведения транзакции и запись об этом в общем реестре. Самые известные примеры публичных блокчейнов — Bitcoin и Ethereum.

Противоположность публичного — частный блокчейн. Базируется на серверах эмитента. Заточен на прозрачность транзакций и не скрывает персональных данных сторон. Использует сильную сторону обычных криптовалют (шифрование, скорость, низкие комиссии), но не гонится за анонимностью, чтобы обеспечить открытость смарт-контрактов.

Частный блокчейн имеет более централизованный характер, поскольку есть эмитент, который контролирует сеть. Самый известный пример частных блокчейнов — Ripple (XRP).

Итого:

• публичные блокчейны — полностью анонимные
• частные блокчейны — нет

Это значит, что эмитент может помочь в большинстве случаев. Либо с компенсацией, если кошелёк «мёртвый» и деньги сгорели. Либо связаться с новым владельцем монет и попросить его вернуть средства.

Чтобы заручиться помощью посредника (биржа) или эмитента, нужно обязательно прилагать к обращению все данные сделки — время, адреса и обязательно Tx Hash (TxID) — уникальный идентификатор транзакции. Без них заявку даже не будут рассматривать.

Если монеты потеряны в одном из частных блокчейнов — считайте, отделались лёгким испугом. Хотя сумма компенсации не всегда бывает полной — эмитент или биржа могут списать часть средств в качестве вознаграждения за услугу.

Нюанс третий — отправил самому себе, но ошибся с сетью

Очень частая ошибка при конвертации через биржу или онлайн-обменник.

Предположим, криптоинвестор Пётр неплохо наторговал биточков и хочет диверсифицироваться, обменяв часть BTC на ETH. Выбирает в поле «откуда» свой адрес, но в поле «куда» по ошибке выбирает ETH BEP20 вместо нужного ETH. Адрес правильный, но сеть другая. Что делать?

На биржах давно придумали защиту от дурака, но поскольку адреса в сетях ETH/ETC/Polygon идентичны, автоматические системы могут не обнаружить подвоха и создать ордер. Если оказались в подобной ситуации, не паникуйте. Есть шанс вернуть монеты.

Для начала убедитесь, что транзакция прошла и не была заблокирована биржей. Выбор инструмента зависит от валюты. Используйте либо уже упомянутый выше Explorer, либо любой из его аналогов:

Убедившись, что монеты прибыли по адресу в другой сети, пробуйте вернуть их. Многое зависит от правил биржи, разработчиков кошелька или условий выбранного онлайн-обменника.

Например, кошелёк TrustWallet настолько часто сталкивается с подобной оплошностью, что разработал официальную инструкцию пользователя по восстановлению. К сожалению, не все сервисы настолько лояльные. Обратитесь к администрации, приложите TxID транзакции и сложите ручки в молитве в ожидании результата.

Нюанс четвёртый — напрямую или через биржу

С официального кошелька напрямую. По таким сделкам нет возврата. Биткоин и другие монеты, функционирующие на публичном одноранговом блокчейне — анонимные и абсолютно непробиваемые. Они имеют децентрализованный характер, поэтому физически нет возможности вернуть средства пользователям.

Интернет наполнен тысячами леденящих душу историй о мешках утерянных навсегда монет. Часть из них правда.

Самая большая зафиксированная сумма убытков, из-за отправленных по ошибке монет, зафиксирована в июне 2014 года. Рекорд принадлежит пользователю Reddit с ником TheDJFC. Он отправил 800 BTC по ложному адресу и потерял все. ЧСХ, адрес был действительным и общими усилиями пользователей соцсети даже удалось найти его владельцев. От всех попыток контакта счастливый приобретатель целого состояния отморо

На то время монеты стоили 520 000 долларов. По актуальному курсу это больше 45 миллионов. Не продажа пиццы за 10К BTC, но тоже обидно.

Отправил через биржу. Отправляя через биржу, есть шанс вернуть монеты. Здесь важна скорость обращения и некоторые правовые нюансы. Например:

• успел ли получатель вывести деньги с кошелька биржи
• к какой юрисдикции относится получатель

Проще говоря, если событие произошло в США или любой из стран, где у криптовалюты есть более или менее легальный статус — шансы на возврат очень высокие. В «серых» юрисдикциях надежды меньше. Максимум, что может посредник — заблокировать счёт обидчика на бирже. Но привлечь его к ответственности через правоохранителей вряд ли.

Поэтому не теряйте времени — быстро открывайте форму возврата на бирже и создавайте заявку на возврат

Укажите валюту, точную сумму и TxID транзакции. Если криптовалютные боги будут благосклонны, монеты вернутся на счёт.

Хочу подстелить соломки — как заранее подстраховаться от потерь?

Такие способы действительно есть. В настоящий момент более или вменяемый и удобоваримый вариант — технология Retrievable Transfer от блокчейн-стартапа Kirobo.

Retrievable Transfer — это внешняя надстройка оригинальным блокчейном, которая вставляет дополнительный слой верификации сделки. Если вкратце, отправитель и получатель заранее обговаривают сделку и устанавливают пароль. Деньги уходят с кошеля на кошель только после получения правильного пароля с устройства получателя.

Пока получатель не утвердит сделку правильным паролем, отправитель может сделать отмену. Деньги вернется на его счёт.

Сервис сам не хранит монеты и не требует доступа к кошелькам или персональным данным. Чистоплотность Kirobo гарантируется Управлением по инновациям Израиля. Доверять или нет — на ваше усмотрение.

Подытожим

Потеря криптоденег — явление частое. Особо одарённые счастливчики умудряются профукать миллионы и даже миллиарды. В ряде случаев вернуть деньги, к сожалению, невозможно, но многие успешно получают монеты обратно.

Успех зависит от ряда нюансов. В частности:

• выбранной криптовалюты
• типа блокчейна (частный, публичный)
• способа отправки (с кошелька, или через биржу/обменник)
• особенностей сделки (реальный или мёртвый кошелёк, выбор не той сети)
• юрисдикции отправителя и получателя

Скорость реакции тоже очень важна. Чем быстрее предприняты меры, тем больше шансов вернуть деньги.