Как заработать на перепродаже криптовалюты

Пять лет назад эксперты говорили, что крипта не нужна. Называли её убежищем для наркоторговцев, коррупционеров и прочей черни, которой нужно куда-то заныкать свои грязные доходы. Сегодня биржевые спекулянты доказали всем, что криптотрейдинг мало чем отличается от торговли ценными бумагами. И доход приносит всем, а не только всяким бармалеям.

Как заработать на перепродаже — спотовый рынок и деривативы

Завтра какой-нибудь умник построит квантовый компьютер и крякнет все криптоалгоритмы. Никто не знает, что делать в этом случае. Но пока таких технических средств в наличии нет, будем смело торговать. Делать это можно двумя способами:

• физически покупать и продавать монеты и токены
• торговать производными на них

Расскажу вкратце о каждом варианте.

Спотовая торговля криптовалютами

Суть спотовой торговли — купить криптовалюту и удерживать, пока ее стоимость не вырастет. Общий порядок действий:

• выбрать биржу
• завести и верифицировать учётку
• купить выбранные коины и токены
• дождаться когда стоимость вырастет до локального пика
• продать на максимуме и купить новую порцию валюты на минимуме

Наглядно на графике:

Для спотовой торговли необязательно заводить электронный кошелёк или устанавливать другое специфическое ПО. Криптобиржи предоставляют мультивалютные онлайн-счета, торговый терминал и всё остальное. Доход выводиться прямо на банковскую карту или любую платёжную систему по желанию.

• Преимущество спотовой торговли — физическое владение активом.
• Недостаток — нельзя торговать на медвежьем рынке и с кредитным плечом.

Например, если в наличии только $1000, то и монет можно купить на их эквивалент.

Производные криптовалют (деривативы)

Альтернативный способ торговать криптовалютами — покупать и продавать производные от них. Они меняют цену в зависимости от стоимости базового актива.

Важное преимущество деривативов — торговля в обе стороны. Трейдер может покупать контракты не только на рост Call (Buy), но и на падение цены Put (Sell). Во втором случае он берёт актив «в долг» у биржи/брокера и продаёт по актуальной цене. После падения цены, выкупает монету обратно дешевле, и возвращает её. Разницу себе в карман.

Сегодня торгуют такими производными:

• CFD
• ETF
• фьючерсы
• бинарные опционы

Несколько важных отличий деривативов от физической покупки:

• Во-первых, владелец не получает саму монету.
• Во-вторых, деривативы всегда остаются под контролем компании, которая их выпустила.

Производные пользуются заслуженным спросом у трейдеров. Они находятся в свободном обращении на фондовых рынках и криптобиржах и дают массу возможностей для активной торговли.

Крипто CFD

CFD (контракт на разницу) — это актив, привязанный к движению котировок криптовалюты. Покупая CFD, трейдер не получает саму монету. Только прибыль от прогнозируемого роста/падения цены.

Правильный прогноз — будет прибыль. Прогноз не сбылся — трейдер теряет деньги. Сумма прибыли и убытков не фиксируется. Из сделки можно спрыгнуть в любой момент.

Одна из сильных сторон CFD на криптовалюту — маржинальная торговля (кредитное плечо). Базовая ставка трейдера умножается на цифру, кратную длине плеча, и заработок растёт в разы. Например, с плечом 1:50, трейдер вкладывая $100, может купить контракт стоимостью $5000. Убытки, однако, тоже умножаются.

Контракты на разницу нравятся начинающим трейдерам за доступность и привычность. С ними работают все классические инструменты фондового рынка вроде стоп-лосс, тейк-профит и пр.

Фьючерсный контракт

Фьючерс — это обязательство купить/продать актив к сроку закрытия. В отличие от CFD, контракт обязателен к исполнению, но его тоже можно скинуть в любой момент. Торгуется лотами, требует залога, поэтому пользуется спросом у крупных игроков — банки, хедж-фонды или просто богатые трейдеры, которые хотят играть по-крупному, не разоряясь на комиссии.

В отличие от классических, криптофьючерсы не подразумевают физическую поставку монет покупателю. Но на некоторых биржах всё же существуют контракты с физическими расчетами, по которым одна сторона обязана заплатить деньги, а другая — продать базовый актив.

Самые популярные (равно ликвидные) — фьючерсы на биткойн и ETF, торгуемые на Чикагской товарной бирже (CME).

Это сделки с финансовыми расчетами. То есть не предполагают физическую поставку криптовалюты.

Преимущества фьючерсов перед CFD:

Прозрачное ценообразование. В первую очередь рассчитаны на профессиональных инвесторов и финансовые учреждения. Торгуются на открытых публичных биржах.

Максимально рентабельно для крупных сделок. Торгуются крупными лотами, поэтому за счёт низких комиссий более рентабельны для трейдеров.

Недостатки:

Ограниченный срок годности. У фьючерса есть дата истечения. Чем ближе к ней, тем больше трейдеров хотят слиться из торгов и зафиксировать прибыль. Проще говоря, при прочих равных, CFD двигается ровно, а фьючерс отклоняется от реальной цены.

Меньшая ликвидность, чем у брокерских CFD. Ликвидность — это исполнение заказа в наиболее точном соответствии с торговым запросом. Поскольку CFD гораздо более «народный» продукт, который торгуется на сотнях площадок, глобальные обороты выше. Поэтому ликвидность тоже.

У фьючерсов есть и другие недостатки. Например, гарантийное обеспечение в размере 50% от цены контракта, а также минимальный лот — 5 биткоинов или 50 эфиров на бирже CME. Правда, крупные биржи вроде Binance решают этот вопрос, продавая свои «клоны» оригинальных фьючерсов для обычных пролетариев:

Например, цена COIN-M стартует от $100. Плечо — до 1:125.

Криптовалютные ETF

Подобно традиционным биржевым фондам, которые отслеживают индекс или корзину акций, криптовалютные ETF привязаны к стоимости одной или нескольких криптовалют. Этот тип активов только поступил на рынок, но с каждым годом спрос растёт, а за ним подтягивается и предложение.

ETF бывают двух типов:

• привязанные к физическим коинам и токенам
• привязанные к акциям компаний, инвестирующих в крипту или криптовалютные стартапы

ETF — это средняя температура по палате. Плюс это или минус, зависит от рыночной ситуации. Например, если в корзине две криптовалюты и одна из них растёт гораздо быстрее, средневзвешенная прибыль будет заметно ниже, чем при торговле соло.

Правда, большинство ETF пока базируются на фьючерсах. Но уже появляются и мультивалютные фонды вроде Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW), которые включают биткойны, Ethereum и разные альткоины, такие, как Algorand и Uniswap

Бинарные опционы

Торговля бинарными опционами — это спекуляция на будущей цене актива по принципу «всё или ничего». БО являются одной из форм контракта на разницу с фиксированным временем исполнения. Трейдер покупает контракт на рост или падение цены.

С наступлением срока экспирации, он либо выигрывает и получает всю сумму ставки плюс процент, либо остаётся ни с чем.

Пример торговли фиксированными контрактами:

Куплен бычий контракт Buy. Если он закроется выше базовой линии — ставка вернётся на счёт + заявленный процент. Если ниже — все деньги спишут.

Криптовалютные БО подкупают трейдеров своей простотой. Не нужно регистрировать кошельки, возиться с торговыми платформами или разбираться в уровнях Stop Loss/Take Profit. Убытки тоже ограничены суммой ставки в отличие от маржинальной торговли CFD или фьючерсами.

Утверждения, что для успешной торговли криптовалютными БО необязательно разбираться в торговле — в корне ошибочны. Чтобы прогнозировать направление цены, трейдер как минимум должен знать всё о торгуемой монете (капитализация, объёмы ликвидность, волатильность) и уметь работать с индикаторами технического анализа.

Итог

Рынок криптовалют подходит для новичков и опытных трейдеров. Есть много вариантов входа с любым стартовым капиталом. Физически процесс торговли несложный и укладывается в 5 простых шагов:

1. Определиться с торговым активом (CFD, фьючерс, etc).
2. Выбрать биржу/брокера.
3. Зарегистрировать счёт.
4. Верифицировать аккаунт и пополнить баланс.
5. Открыть первую позицию и следить за результатом.

По факту без знания теории и предварительной практики на демо-счетах торговать нельзя. Если не разбираешься в ценообразовании; не знаешь, в какие часы идут пики волатильности, а когда затишье; не умеешь читать индикаторы теханализа — в торговле ловить нечего.

Ещё остаются налоговые вопросы и другие нюансы. Учитывайте их, прежде чем нырять с головой.